第11章 规划过程组 / 11.18
11.18 规划风险管理
一句话讲明白
定一套"这个项目打算怎么管风险"的规矩：多久识别一次、谁管、钱从哪出、多大风险算大事。
生活类比
进股市之前先和家里约法三章："最多拿 10 万（这是风险偏好，敢冒多大险）、单只股票亏 15% 必须割肉（这是风险临界值，能忍的底线）、每月最后一个周日看一次账户（时间安排）、亏到 8 万就停手（止损即整体风险的'规避'）。"这套提前约定的家规，就是风险管理计划。
正经定义
规划风险管理是定义如何实施项目风险管理活动的过程。主要作用：确保风险管理的水平、方法和可见度与项目风险程度，以及项目对组织和其他干系人的重要程度相匹配。本过程仅开展一次或仅在预定义点开展。
拆解与流程
输入 — 工具与技术 — 输出
| 内容 | |
|---|---|
| 主要输入 | 项目章程；项目管理计划（所有组件）；项目文件（干系人登记册）；EEF；OPA |
| 主要工具与技术 | 专家判断；数据分析（干系人分析）；会议 |
| 主要输出 | 风险管理计划 |
⭐ 风险四要素（看清一个风险必须答全）
| 要素 | 问的话 |
|---|---|
| 事件 | 会发生什么事？（风险本身，可能为多个） |
| 原因 | 为什么会触发？（可能多个起因） |
| 概率 | 发生的可能性多大？ |
| 影响 | 发生了会损失/收益多少？（可能多个后果） |
教材要求结构化的风险描述，目的就是把"风险本身"与"风险原因""风险影响"区分开，便于后续分析和制定应对措施。
风险的两个层面与属性
- 两个层面：每个项目都有影响目标达成的单个项目风险，也有单个风险和不确定性来源联合导致的整体项目风险——风险管理要同时兼顾两层。
- 属性：随机性（是否发生、何时发生、后果如何都带偶然性）、相对性（同一风险对不同主体影响不同，承受能力受收益大小、投入多少、主体地位与资源影响）、可变性（风险性质变化、后果变化、出现新风险）。
风险六大分类（选择题爱考）
| 角度 | 分类 |
|---|---|
| 按后果 | 纯粹风险（只有"损失/不损失"，如火灾，无获利可能）／投机风险（损失/不损失/获利三种后果，如房地产投资） |
| 按来源 | 自然风险（洪水、地震）／人为风险（行为、经济、技术、政策、组织） |
| 按是否可管理 | 可管理的风险／不可管理的风险（信息增多可转化为可管理） |
| 按影响范围 | 局部风险／总体风险（关键路径上的延误就是总体风险） |
| 按后果承担者 | 业主、政府、承包商、投资方、设计、监理、供应商、担保方、保险公司风险 |
| 按可预测性 | 已知风险（认真分析即可明确、后果可预见，如需求不明、材料价格波动）／可预测风险（能预见发生、不能预见后果，如业主审批拖延、设备故障）／不可预测风险（未知风险，如地震、百年不遇的暴雨、政策突变） |
⭐ 风险偏好 vs 风险临界值
| 风险偏好 | 风险临界值 | |
|---|---|---|
| 是什么 | 组织/干系人愿意承受风险的程度（态度） | 可接受的具体量化变动范围（底线数字） |
| 例子 | "本项目可接受中等技术风险" | "成本超支不超过 10%、进度延误不超过 2 周" |
RBS 与概率和影响矩阵
- 风险分解结构 RBS：潜在风险来源的层级展现（0 级：项目风险所有来源；1 级如技术风险、管理风险、商业风险、外部风险；再往下细分）。它帮助团队穷尽风险来源，也可作为识别风险的框架。
- 概率和影响等级：可用描述性术语也可用数值；更多级别（通常 5 级）对应更详细的方法，更少级别（通常 3 级）对应更简单的方法。
- 概率和影响矩阵：把概率与影响组合，把风险划到不同优先级组别；若用数值，则两者相乘得出风险分值。组织可针对每个目标单列矩阵取最高值，或综合后取总体优先级。
风险管理计划的 11 项内容
风险管理策略、方法论、角色与职责、资金（含应急储备和管理储备使用方案）、时间安排、风险类别、干系人风险偏好、风险概率和影响、概率和影响矩阵、报告格式、跟踪。
考试怎么考
- 题型：选择为主；案例常问"项目经理还没做 XX 就直接识别风险，缺了什么"（答：缺风险管理计划）。
- 必背：本过程过程组归属为规划；输出只有风险管理计划；风险四要素；风险偏好 vs 风险临界值；RBS 是风险来源的层级展现。
- 陷阱词：
- "RBS 与 WBS 一样分解可交付成果" → 错，RBS 分解的是风险来源。
- "风险临界值是干系人的态度描述" → 错，那是风险偏好，临界值要可测量。
- "只有 5 级才算标准" → 错，3 级/5 级按管理细致程度选择。
易混辨析
| 已知风险 | 可预测风险 | 不可预测风险 | |
|---|---|---|---|
| 能否预见发生 | 能 | 能 | 不能 |
| 能否预见后果 | 能 | 不能 | 不能 |
| 应对 | 直接列入计划与应急储备 | 留储备+预警 | 靠管理储备 |
一秒记忆
"偏好是胆子，临界值是红线；RBS 拆的是来源，WBS 拆的是成果。说清任一个风险，要讲全'因为什么、会发生啥、多大可能、损失多少'。"